Комментарии к СТ 23.74 КоАП РФ

Статья 23.74 КоАП РФ. Орган банковского надзора

Комментарий к статье 23.74 КоАП РФ:

1. Комментируемая статья устанавливает полномочия органов банковского надзора по рассмотрению дел об административных правонарушениях в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Органом банковского надзора в Российской Федерации является Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России установлены Федеральным законом 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп.) (далее - Закон о Банке России), а также другими федеральными законами, включая, в частности, Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии со ст. 56 Закона о Банке России предметом банковского надзора является соблюдение кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных им обязательных нормативов.

3. Согласно ст. 83 Закона о Банке России данный Банк представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. Банк России подотчетен Государственной Думе.

Банк России возглавляет Председатель Банка России, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Государственной Думой по представлению Президента Российской Федерации.

Согласно ст. 20 Закона о Банке России Председатель Банка России назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Банка России, а также распределяет между ними обязанности. При этом Председатель Банка России вправе делегировать свои полномочия своим заместителям.

В систему Банка России входят территориальные учреждения Банка России, не являющиеся юридическими лицами. Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России (ст. 83 Закона о Банке России). По решению Совета директоров территориальные учреждения Банка России могут создаваться в регионах, объединяющих территории нескольких субъектов Российской Федерации.

Согласно ст. 84 Закона о Банке России задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются положением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров Банка России (см. Положение о территориальных учреждениях Банка России, утвержденное Советом директоров Банка России 10 апреля 1998 г. (протокол N 15) (с изм. и доп.)).

Указанное Положение регулирует также порядок назначения на должность и освобождения от должности руководителей территориальных учреждений Банка России.

4. Наряду с применением мер административной ответственности ст. 74 Закона о Банке России наделяет Банк России правом требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать в судебном порядке штраф в величинах, производных от минимального размера уставного капитала или оплаченного уставного капитала, ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев, требовать от кредитной организации осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов, замены руководителей кредитной организации, осуществления реорганизации кредитной организации, изменять установленные для кредитной организации обязательные нормативы, вводить запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, на открытие ею филиалов, применять другие меры принуждения, включая отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. При этом срок давности применения рассмотренных мер принуждения составляет пять лет, срок обращения в суд с иском о взыскании штрафа или применении иных мер ограничен шестью месяцами со дня составления акта об обнаружении нарушения.